(2019) 4 Visn. Nac. akad. prokur. Ukr. 62–71
https://doi.org/10.34285/visnyknapu2019.04.062
Назва статті Криміногенні чинники у сфері банківських кредитних відносин
Автор(и) ГАБРІЕЛЛА ЄВА ХАЙРУТДІНОВА
аспірант Ужгородського національного університету, прокурор Київської місцевої прокуратури № 8, м. Київ, Україна, khairutdinova.eva@gmail.com
Скорочена назва журналу (ISSN) Visn. Nac. akad. prokur. Ukr.
Рік 2019
Номер 4
Сторінки [62–71]
Мова Українська
Анотація Сьогодні банківські кредитні відносини мають важливе значення для розвитку економіки нашої держави, а тому питання подолання злочинності в зазначеній сфері є вкрай актуальним. Для розробки заходів і методів боротьби зі злочинністю необхідно розуміти причини та умови вчинення конкретних кримінальних правопорушень. Аналіз криміногенної ситуації в Україні у сфері банківських кредитних відносин сприятиме виявленню найбільш вразливих моментів, що потребують вжиття заходів.
Метою статті є визначення криміногенної ситуації у сфері банківських кредитних відносин на основі емпіричних і теоретико-правових джерел, що дасть змогу розробити та запропонувати заходи й методи боротьби зі злочинністю.
Наведено різні погляди науковців на фактори, причини і умови як на складові, що впливають на криміногенну ситуацію, яку досліджено в загальному кримінологічному розумінні. Розглянуто стан злочинності у сфері банківських кредитних відносин на трьох рівнях: 1) загальносуспільному; 2) регіональному; 3) індивідуальному. Проаналізовано криміногенну ситуацію в практичній площині шляхом наведення різної статистичної інформації, наданої як владним органом – Генеральною прокуратурою України, так і незалежною аудиторською компанією Price Waterhouse Сoopers.
За результатами дослідження доходимо висновку, що з розвитком комп’ютерних технологій та їх економічної доступності банківські відносини у сфері кредитування стають дедалі уразливішими. Кіберзлочинність набрала таких обертів, що, на думку декого з науковців, найближчим часом вона посяде перше місце за небезпечністю та масштабами порівняно з тероризмом. Підробка документів для отримання кредитних коштів, атаки на електронні ресурси, шахрайство з фінансовими ресурсами, шахрайство з банківськими картками для привласнення чужих коштів, у тому числі й кредитних – все це перелік можливих злочинів, які вчиняються з використанням комп’ютера, так би мовити, не виходячи з дому. На жаль, світові методи боротьби з такими злочинами недостатньо ефективні, адже у відповідь на щойно розроблений правоохоронними органами ефективний алгоритм протидії тому чи іншому злочину злочинці одразу придумують нові схеми. А це означає, що важливу роль в таких ситуаціях відіграють превентивні заходи подолання злочинності.
Ключові слова криміногенна ситуація; фактори злочинності; кіберзлочинність; шахрайство з фінансовими ресурсами; шахрайство.
References REFERENCES
List of legal documents
Legislation
1. Pro zatverdzhennia Typolohii lehalizatsii (vidmyvannia) dohodiv, oderzhanykh zlochynnym shliakhom, u 2013 rotsi [On Approval of Typologies for Legalization (Laundering) of Proceeds of Crime in 2013]: nakaz Derzhavnoi sluzhby finansovoho monitorynhu Ukrainy [order of the State Financial Monitoring Service of Ukraine] vid 25 hrudnia 2013 roku № 157. URL: (accessed: 03.11.2019).
Bibliography
Authored books
2. Danshyn I, Holina V, Kalman O, Lysolied O, Kryminolohiia. Zahalna ta Osoblyva chastyny: pidruchnyk dlia studentiv yuryd. spets. vyshch. navch. zakladiv [Criminology. General and Special Sections: textbook for students of law special institutions of higher education] (Pravo 2003) 57 (in Ukrainian).
Edited books
3. Konysheva L, ‘Lichnost’ i situacija kak determinanty agressivno-nasil’stvennyh prestuplenij’ [‘Personality and Situation as Determinants of Violent Crime’] Nasilie, agressija, zhestokost’. Kriminal’no-psihologicheskoe issledovanie (1990) 123 (in Russia).
4. Tolstosheieva A, ‘Vplyv kryminohennoi sytuatsii Ukrainy na kredytnu diialnist bankiv’ [‘Impact of Ukraine’s Crime Situation on Bank Credit Activity’] Shkarban S (ed), Ekonomichnyi analiz: zb. nauk. prats [Economic analysis: a collection of scientific works]. Ternopil: Ekonomichna dumka, 2013. Iss. 12. Part 2. P. 107 (in Ukrainian).
Dissertations
5. Medytskyi I, ‘Vplyv sotsialnykh faktoriv na zlochynnist v umovakh stanovlennia nezalezhnoi Ukrainskoi derzhavy’ [‘Impact of Social Factors on Crime in the Conditions of Becoming an Independent Ukrainian State’] (dys kand yuryd nauk, Prykarpatskyi natsionalnyi universytet im. V. Stefanyka, Ministerstvo osvity i nauky Ukrainy 2007) 87 (in Ukrainian).
Journal articles
6. Maistrenko M, ‘Faktornyi analiz zlochyniv, prychyny ta umovy zlochyniv: osnovnyi zmist poniat ta yikh spivvidnoshennia’ [‘Factor Analysis of Crimes, Causes and Conditions of Crimes: the Main Content of Concepts and Their Relationship’] (2009) 3 Naukovyi visnyk Lvivskoho derzhavnoho universytetu vnutrishnikh sprav 8 (in Ukrainian).
7. Sukhachov O, ‘Bankivske kredytuvannia yak obiekt posiahan zlochynnykh uhrupovan’ [‘Bank Lending as an Object of Attack by Criminal Groups’] (2008) 19 Borotba z orhanizovanoiu zlochynnistiu i koruptsiieiu (teoriia i praktyka) 70 (in Ukrainian).
8. Zubok M ta Yaremenko S, ‘Zabezpechennia bezpeky pidpryiemstva, banku v roboti z kadramy’ [‘Ensuring the Security of the Company, the Bank in the Work with Personnel’] (2010) 5 Biznes i bezopasnost’ 44–6 (in Ukrainian).
Websites
9. ‘Natsionalnyi bank zasterihaie ukraintsiv vid rozgholoshennia rekvizytiv platizhnykh kartok’ [‘The National Bank Warns Ukrainians against Disclosure of Payment Card Details’] (Natsionalnyi bank Ukrainy) URL: accessed 3 November 2019) (in Ukrainian).
10. ‘U Natsionalnii politsii zaiavyly pro pokrashchennia kryminohennoi sytuatsii v Ukraini’ [‘The National Police Have Announced the Improvement of the Criminal Situation in Ukraine’] (Informatsiine ahenstvo “UNIAN”) URL: accessed 3 November 2019) (in Ukrainian).
11. ‘Vsesvitnie doslidzhennia ekonomichnykh zlochyniv ta shakhraistva 2018 roku: rezultaty opytuvannia ukrainskykh orhanizatsii’ [‘World Research of Economic Crime and Fraudulence 2018: Results of a Survey of Ukrainian Organizations’] (PwC Ukraina) URL: accessed 3 November 2019) (in Ukrainian).
12. Yedynyi zvit pro kryminalni pravoporushennia za sichen – veresen 2019 roku [The Single Report on Criminal Offenses for January – September 2019] (Heneralna prokuratura Ukrainy) URL: accessed 3 November 2019 (in Ukrainian).
завантажити .PDF